大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于预付年金终值系数表完整版的问题，于是小编就整理了3个相关介绍预付年金终值系数表完整版的解答，让我们一起看看吧。
预付年金终值两种计算结果一样，为什么理解不一样？我不明白？
这是两种不同的计算方法。
（1）即付年金终值的计算公式F=A×[（F/A，i，n+1）-1]： 先把即付年金转换成普通年金。转换的方法是，求终值时，***设最后一期期末有一个等额的收付，这样就转换为n+1期的普通年金的终值问题，计算出期数为n+1期的普通年金的终值，再把多算的终值位置上的这个等额的收付A减掉，就得出即付年金终值。即付年金的终值系数和普通年金终值系数相比，期数加1，而系数减1。n+1期的普通年金的终值＝A×（F/A，i，n+1） n期即付年金的终值＝n+1期的普通年金的终值－A ＝A×（F/A，i，n+1）－A ＝A×[（F/A，i，n+1）-1] （2）预付年金各期比普通年金各期早发生一期，因此多一期利息，即预付年金终值=普通年金终值×（1+i）。年金终值计算公式？
年金终值计算公式：F=A*(F/A，i，n)=A*(1+i)n-1/i。
年金终值就是在已知等额收付款金额Present、利率（这里我们默认为年利率）interest和计息期数n时，考虑货币的时间价值，计算出的这些收付款到到期时的等价票面金额。
而年金按其每次收付发生的时点的不同，可分为：普通年金（后付年金）、先付年金、递延年金、永续年金等几种，故年金终值亦可分为：普通年金终值、先付年金终值、递延年金终值。
从资本主义初期开始，“***”现象频出，贷出资金者在短时期内“利滚利”生钱，由此也就产生了“复利”的概念。在这样的社会大背景下，复利产生了；而为了简化等额复利的计算，年金也就应运而生。
后付年金终值怎么求？
后付年金现值推导公式：
根据复利现值方法计算年金现值公式为：
P=A(1+i)^-1+A(1+i)^-2+A(1+i)^-3+……+A(1+i)^-n
将两边同时乘以（1+i）得：
P(1+i)=A(1+i)+A(1+i)^-1+A(1+i)^-2+……+A(1+i)^-(n-1)
两者相减得
P=A*{[1-(1+i)^-n]/i} 式中，[1-(1+i)^-n]/i为“年金现值系数”，记作(P/A,i,n) =A(P/A,i,n)
后付年金终值推导公式
根据复利终值方法计算年金终值公式为：
F=A+A(1+i)+A(1+i)^2+A(1+i)^3+……+A(1+i)^n-1
将两边同时乘以（1+i）得：
F(1+i)=A(1+i)+A(1+i)^2+A(1+i)^3+A(1+i)^4+……+A(1+i)^n
两者相减得
F=A*{[(1+i)^n-1]/i}式中，[(1+i)^n-1]/i为“年金终值系数”，记作(F/A,i,n)=A(F/A,i,n)
先付年金终值计算公式：
F=A(1+i)+A(1+i)^2+A(1+i)^3+A(1+i)^4+……+A(1+i)^n
F=A*{[(1+i)^n-1]/i} *(1+i)=A(F/A,i,n)*(1+i)或F=A[(F/A,i,n+1)-1]
先付年金现值计算公式：
P=A+A(1+i)^-1+A(1+i)^-2+A(1+i)^-3+……+A(1+i)^-(n-1)
P=A*{[1-(1+i)^-n]/i} *(1+i)=A(P/A,i,n)(1+i)=A[(P/A,i,n-1)+1]
到此，以上就是小编对于预付年金终值系数表完整版的问题就介绍到这了，希望介绍关于预付年金终值系数表完整版的3点解答对大家有用。
